Conciliação bancária com IA

O que é

Conciliação bancária é bater o extrato real do banco com o que o condomínio lançou no sistema. O Aptofy importa o extrato (via arquivo OFX ou direto pela integração bancária) e sugere automaticamente, por IA, qual conta contábil cada lançamento provavelmente é.

Passo a passo

1. Em Financeiro › Conciliação, clique em Nova Conciliação.
2. Faça upload do arquivo OFX do banco, ou clique em Sincronizar se a conta já está integrada.
3. Para cada linha do extrato, a IA já sugere uma conta contábil com o percentual de confiança — você confirma ou ajusta. Se a conta certa ainda não existe (ou o nome/código precisa de ajuste), use + Nova conta ou Editar ao lado do campo — sem precisar sair da tela de conciliação pra ir na aba Plano de Contas.
4. Linhas que correspondem a uma fatura em aberto podem ser vinculadas direto, liquidando a fatura no mesmo passo.
5. Aprove em lote — os lançamentos aprovados são postados no ledger contábil.

Perguntas frequentes

Preciso ter a conta integrada com o banco pra conciliar?▾

Não — funciona também só com o upload manual do arquivo OFX, mesmo sem integração bancária ativa.

Por que algumas linhas vieram sem sugestão nenhuma?▾

Quando a IA não consegue apontar com segurança uma conta do seu plano de contas, a linha fica marcada como não conciliada em vez de receber um palpite duvidoso. É proposital: preferimos deixar a linha em branco para você escolher a conta do que registrar um lançamento contábil errado. Basta selecionar a conta na própria tela de conciliação, como faria ao corrigir qualquer outra sugestão.

A conciliação demorou e deu erro. Preciso conferir se ela foi criada pela metade?▾

Não. Se o processamento passar do tempo limite, a conciliação inteira é desfeita — não fica nada salvo pela metade. Pode subir o mesmo extrato de novo sem risco de duplicar.